MMFHOH รวบรวมข่าวสารเกี่ยวกับการฟอกเงิน

การฟอกเงินถือว่าเป็นการทำผิดกฎหมายมีโทษร้ายแรง

หากฟอกเงินและสินบนข้ามชาติจะเป็นอย่างไร

Money-laundering-and-bribes-across-the-country-news-site
สถาบันการเงิน คือ ด่านหน้าที่คอยสอดส่องดูแล ดักจับเงินไม่ถูกต้องให้เข้าสู่ระบบ และสร้างมาตรการป้องกันต่างๆ ขึ้นมามากมาย เช่น การรู้จักลูกค้า เพื่อสืบเสาะให้ทราบถึงความเป็นมาของเงิน ด้วยการแจ้งองค์กรต่างๆ ให้เข้ามากำกับดูแลธุรกรรมซึ่งมีความเสี่ยงสูง ตลอดจนการใช้ซอฟต์แวร์เพื่อนำมาดักจับ การทำธุรกรรมที่มีการเคลื่อนไหวอันน่าสงสัยเจ้าหน้าที่จะทำการตรวจสอบความเป็นมาอย่างละเอียด หากพบเจอความผิดปกติจริงเจ้าหน้าที่จะทำการอายัดทรัพย์และทำการสอบสวนเจ้าของธุรกรรม หากตอบความเป็นมาของธุรกรรมเหล่านี้ได้อย่างชัดเจน ทางเจ้าหน้าที่ก็จะทำการคืนทรัพย์ที่ได้อายัดไว้ทั้งหมด

การฟอกเงินทำอย่างไร ?

สำหรับขั้นตอนของการฟอกเงิน แบ่งออกเป็น 3 ขั้นตอน ได้แก่…

• ด้วยจากนำเงินสดเข้าระบบ ซึ่งส่วนใหญ่แล้วเป็นบัญชีธนาคารในต่างประเทศ ซึ่งมีข้อสัญญาลับ
• กลบเกลื่อนร่องรอย เพื่อไม่ให้เจ้าหน้าที่สามารถสืบเสาะหาแหล่งความเป็นมาของเงินได้
• นำเงินเข้าสู่กระเป๋าเจ้าของที่แท้จริง ด้วยการผ่านฉากหน้าที่ทำธุรกรรมอย่างถูกกฎหมาย

ถึงแม้เรื่องการฟอกเงิน จะเป็นเรื่องไกลตัวสำหรับมนุษย์ทั่วไปอย่างเรา และแม้แต่นักการเงินธนาคารบางกลุ่ม ก็ยังมองว่าเรื่องนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับกฎหมายซึ่งมีความยุ่งยากมาก หากแต่อย่างลืมว่า ธนาคาร คือ ประตูด่านแรกขนาดยักษ์ใหญ่เท่านั้น ถ้านำเงินไม่ถูกกฎหมายเหล่านนั้นสามารถฝ่าประตูเข้ามาได้ ส่วนที่เหลือก็สบายแล้ว เนื่องจากเงินจำนวนนี้ได้ถูกทำให้เป็นเงินถูกกฎหมาย จนกระทั่งถูกส่งไปให้ใครก็ได้เพียงแค่ปลายนิ้วเท่านั้น สำหรับผลกระทบอันร้ายแรง และมีความสำคัญของการฟอกเงิน คือ ผลกระทบอันมีต่อสังคมและระบบเศรษฐกิจอย่างร้ายกาจ เพราะเป็นการทำให้ผู้กระทำผิดกฎหมาย ได้ใช้ชีวิตอย่างสุขสบาย จากความทุกข์ยากของผู้คนจำนวนมาก ส่วนผู้ทำงานสุจริตก็ได้แต่ ก้มหน้าก้มตาทำงานต่อไป ด้วยความเหนื่อยยาก
นอกจากนี้ผลกระทบจากการฟอกเงินอีกประการหนึ่ง ก็คือ การสร้างกรอบที่ว่า ‘ทำผิดกฎหมายละได้ดีมีสุข’ ซึ่งเป็นการสร้างแรงจูงใจให้บรรดานักธุรกิจที่ประกอบอาชีพในโลกมืด , ผู้ก่อการร้าย รวมถึงนักการเมือง ให้ทำเรื่องผิดกฎหมายต่อไป เนื่องจากไม่มีใครเอาผิดได้ แน่นอนว่าคุณคงไม่อยากอยู่ หรือไม่อยากให้ลูกหลานอยู่ในสังคม ที่คนทำงานสุจริตยากจน แต่คนทุจริตกลับรวยเอารวยเอา

‘การฟอกเงิน’ สร้างผลกระทบต่อสังคมอย่างร้ายกาจ

‘การฟอกเงิน’ คือ โครงสร้างอันมีความสำคัญ คอยค้ำจุนการทำผิดกฎหมาย นอกจากนี้โลกของเรามีความก้าวหน้ามากเท่าไหร่ ความซับซ้อนยุ่งยาก ในการสืบเส้นทางการเงินก็ยุ่งยากตามไปด้วย เท่านั้น โดยการถือกำเนิดเกิดขึ้นของสินทรัพย์ใหม่ ล้วนทำให้องค์กรที่คอยกำกับดูแล เกิดความรู้สึกหวาดเสียว เพราะนี่คือโอกาสของบรรดานักฟอกเงินที่จะสร้างหนทางก่ออาชญากรรมมากขึ้นไปอีก หากแต่ในขณะเดียวกันสิ่งเหล่านี้ก็กลายมาเป็นอุปสรรคในการดูแล หากแต่การคิดค้นหาวิธีแก้ปัญหานี้ก็ถือว่าคุ้มค่า เพราะจะได้คิดค้นวิธีจัดการได้ จนกระทั่งธุรกิจเหล่านี้จะค่อยๆ หายไปเอง

Updated: July 26, 2019 — 3:57 am
mmfhoh © 2017 Frontier Theme