MMFHOH รวบรวมข่าวสารเกี่ยวกับการฟอกเงิน

การฟอกเงินถือว่าเป็นการทำผิดกฎหมายมีโทษร้ายแรง

ฟอกเงินเค้ากันอย่างไร ทำไมถึงผิดกฎหมาย

Launder-money
การฟอกเงินเป็นอีกคำหนึ่งที่เราได้ยินกันเสมอ เวลามีข่าวคราวการจับกุมพ่อค้ายาเสพติด หรือ คนนอกกฎหมายต่างๆ บางคนอาจะสงสัยว่าการฟอกเงินคืออะไร แล้วเค้าทำกันอย่างไร ทำไมถึงผิดกฎหมาย วันนี้เราจะมาชี้แจงแถลงไขกันว่า การฟอกเงินคืออะไร

การฟอกเงินคืออะไร

การฟอกเงิน มีความหมายตามตัวอักษรเลย นั่นคือการทำความสะอาดเงินที่สกปรกให้กลายเป็นเงินที่สะอาด แต่การทำความสะอาด ล้างคราบไคลของเงินนั้นไม่ได้หมายถึงการล้าง แต่เป็นการสร้างเส้นทางการเงินเพื่อให้เงินสกปรกที่ได้มาจากการผิดกฎหมายเหล่านั้น กลายเป็นเงินที่ขาวสะอาด ปราศจากมลทินใด รวมถึงสามารถตรวจสอบที่มา(ปลอม)ของเงินนั้นได้ด้วย

การฟอกเงินทำกันอย่างไร

การฟอกเงินนั้นถือว่าเป็นนวัตกรรมทางการเงินรูปแบบหนึ่งที่มีการพัฒนาอยู่ตลอด เพื่อหลีกเลี่ยงการจับกุมจากเจ้าหน้าที่ของรัฐให้ได้มากที่สุด นานที่สุด ปัจจุบันมีองค์กรใต้ดิน และนอมินีมากมายรับบริหารจัดการฟอกเงินสกปรกของคนนอกกฎหมายอยู่เพื่อรับส่วนแบ่งของเงินนั้น ยิ่งทำให้การฟอกเงินนั้นเฟื่องฟูขึ้นไปอีก หลักการฟอกเงินโดยทั่วไปจะมีหลักง่ายๆคือ การนำเงินสกปรกเหล่านั้น ไปผ่านกระบวนการบางอย่างเพื่อให้เงินนั้นเป็นเงิน ที่มีประวัติที่มาชัดเจน ทั้งตัวเงิน ทั้งคนจ่ายเงิน และคนรับเงิน โดยกระบวนการดังกล่าวก็จะมีความแตกต่างกันไปเพื่อความซับซ้อนและตรวจสอบได้ยาก เช่น การนำเงินไปซื้อสินค้าอย่างรถยนต์มือสอง การซื้อที่ดินอสังหาริมทรัพย์(แบบหลอกๆ) หรืออาจจะเป็นคำสั่งซื้อสินค้าปลอมเพื่อให้เกิดการเคลื่อนไหวของเงินเป็นต้น

การฟอกเงินทำไมถึงผิดกฎหมาย

การฟอกเงินนั้นถือว่าเป็นความผิดตามกฎหมายที่สำคัญเลย ถามว่าทำไมถึงผิด เพราะว่าการปล่อยให้การฟอกเงินเติบโต นั้นเท่ากับเป็นการส่งเสริมกิจกรรมความผิดกฎหมายให้เบ่งบานขึ้นไปด้วย ไม่ว่าจะเป็น การค้ายาเสพติด การค้ามนุษย์ ส่วย การคอร์รัปชั่น และอื่นๆ ดังนั้นการเข้ามาจัดการฟอกเงินจะทำให้เรื่องนี้ถูกตัดตอนไปด้วย หากมีการตรวจสอบแล้วไม่สามารถบอกที่มาของเงินได้ สองเงินในกระบวนการผิดกฎหมายนั้นมีจำนวนมาก หากปล่อยให้มีตรงนี้ต่อไปจะส่งผลต่อระบบภาษีที่รัฐไม่สามารถเก็บได้ อีกทั้งยังเป็นเรื่องของระบบเศรษฐกิจที่อาจจะล้มครืนได้ หากรัฐไม่จัดการเรื่องการฟอกเงินให้ดีพอ สามการปล่อยให้เงินสกปรกมีมากขึ้น นั่นทำให้คนจะหันหนีจากการทำตามกฎหมายมากขึ้น ไปเข้าสู่ความผิดกฎหมายดีกว่า (รวยเร็วกว่า ไม่มีการตรวจสอบด้วย) และยังมีผลเสียอีกมากมาย เหล่านี้คือเหตุผลที่รัฐจะต้องมีกฎหมายการฟอกเงินเพื่อปราบปรามและตรวจสอบนั่นเอง

Updated: July 5, 2018 — 3:01 am
mmfhoh © 2017 Frontier Theme